九龙论坛抚顺银行定增计划获证监会反馈 投资资

更新时间:2020-01-31      

  “二次创业”迎战上市的抚顺银行定增方案迎来最新进展。11月15日,抚顺银行35亿元定增方案获证监会反馈,证监会共对抚顺银行提出9项问询,其中特别要求,该行披露相关投资资产的收益情况、占比较大的原因及合理性。分析人士认为,对抚顺银行而言,首先要做的就是打造长期可持续的业务结构,降低业务结构的年度波动性,实现利息净收入、投资收益等收入占比平衡发展,保持占比相对稳定。

  据了解,抚顺银行前身是抚顺市商业银行,抚顺银行在2018年启动了增资扩股工作,拟定向发行不超过16亿股(含)股份,预计募集资金总额不超过35.2亿元(含),以补充核心一级资本。上述增资事项于今年6月该行股东大会审议通过,并于10月获得辽宁银保监局核准。在对抚顺银行的反馈意见中,证监会提到9大问题,其中包括包括董事会、股东大会召开是否符合法律、公司章程规定、定向发行对象披露存在前后矛盾、资产及负债变动、投资资产占比较大等方面。

  反馈意见显示,抚顺银行定向发行说明书中明确此次定向发行尚未确定对象,但该行董事会、股东大会通过的2019年变更注册资本方案以及法律意见书中显示此次增资扩股拟认购对象包括河南龙泉金亨电力有限公司、大石桥市荣华化工有限责任公司等企业。证监会要求抚顺银行补充披露发行对象是否已经确定,是否已与上述拟认购企业签订附生效条件的股票认购协议,若确定,请披露发行对象的相关情况、认购情况及认购资金来源;参与董事会的董事、参与股东大会的股东是否充分知悉对发行对象的前述安排,是否存在侵害其利益的情形等问题。

  从资产规模来看,2008年,抚顺银行资产总额仅有74.6亿元,资本充足率最低时仅为2.4%,贷款不良率6.8%,净利润仅37万元,背负了12亿元历史包袱和1.8亿元亏损,监管指标排名全国最后,被监管机构重点监管,亏损严重,濒临退市。此后,抚顺银行面向全国招聘行长,并进行改革,提出了“三步走”发展战略。2011年6月,抚顺市商业银行更名为抚顺银行。2015年,抚顺银行提出了“二次创业”的战略目标。截至2019年9月末,该行总资产增长至737.14亿元,负债总额684.806亿元。

  但值得关注的是,抚顺银行投资资产占比较高,2019年6月30日、2018年12月31日及2017年12月31日,该行应收款项类金融资产和可供出售金融资产合计分别为200.56亿元、190.08亿元和245.55亿元,占资产总额比例分别为28.55%、28.71%和37.10%。但在2019年前三季度,该行投资收益占比仅为6.2%。

  这也成为监管关注的重点,证监会要求抚顺银行披露,相关投资资产的投资决策是否履行必要的内部审批程序,资金投向是否符合相关法律法规和内部制度的规定。相关投资资产的收益情况、占比较大的原因及合理性、相关科目减值准备计提是否充分。证监会还要求抚顺银行披露,报告期内股权冻结、股权质押的详细情况;以及两年及一期资产及负债变动的原因。

  据了解,抚顺银行早在2015年提出了“二次创业”的战略目标,力争实现上市,随后又在2018年年报中展望,将探讨引进域外战略投资者和实现上市。但截至目前,该行暂未披露关于上市的相关准备工作及时间表。就证监会问询问题的反馈进展、上市时间表及投资占比较大原因,北京商报记者多次联系抚顺银行,截至发稿未收到回复。

  在苏宁金融研究院特约研究员何南野看来,从上市的角度而言,拟IPO银行需满足财务业绩较好、业务结构合理、内部合规性较强、公司治理机制完善等方面条件。对于抚顺银行而言,首先需进一步提升业绩的稳健性,九龙论坛实现业绩的稳步增长,降低利润和营收的年度波动。其次,应打造长期可持续的业务结构,降低业务结构的年度波动性,实现利息净收入、投资收益等收入占比平衡发展,保持近几年占比相对稳定。

  “此外,该行应进一步提升银行内部合规机制,完善股东大会、董事会、监事会及独立董事制度机制,防止后续因‘董事会、股东大会的召开是否符合法律、公司章程规定’等事项被监管部门质疑和问询。利用好国家层面对中小银行补充资本金的支持政策,加快资金储备,结合东北区域经济情况,走出一条差异化的发展路径。”何南野说道。

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